Résultats du sondage - 2004
Service:
La grande majorité, soit 94% des participants, était totalement satisfaite ou très satisfaite à l'égard de toutes les catégories de service.
En particulier, plus de 90% étaient totalement satisfaits avec:
« Rapidité pour le retour des appels »;
« Rapidité pour répondre aux courriels »; et,
« Professionnalisme ».
« Crédibilité » a obtenu 86% de satisfaction totale. « Connaissance et compétence » suit avec 83% de participants totalement satisfaits.
Le plus bas taux de satisfaction a été attribué à « Fréquence des informations écrites » avec 48% de participants totalement satisfaits, 46% très satisfaits et 6% un peu satisfaits.
Rendement de l'investissement:
Ici aussi, la majorité des participants, soit 65%, était totalement satisfaite ou très satisfaite à l'égard de toutes les catégories interrogées.
En particulier, « Ma compréhension de votre tolérance aux risques » a obtenu 63% de satisfaction totale alors que 37% des participants étaient très satisfaits.
« L'ensemble de la stratégie d'investissement recommandée » a donné sensiblement les mêmes résultats.
Quant au « Rendement de votre portefeuille à date » et à « Volatilité de votre portefeuille », les résultats dans les deux cas étaient identiques : 7% totalement satisfaits, 54% très satisfaits, 36% un peu satisfaits et 3% pas du tout satisfaits.
Il est intéressant de noter que l'ensemble des résultats ressemble énormément au dernier sondage d'il y a 4 ans. C'est à dire, il n'y a pas eu de grand changement dans la satisfaction sur le rendement de l'investissement malgré la période très difficile dans les marchés boursiers de 2000 à 2002.
Concernant le taux de rendement anticipé sur les investissements pour les 5 à 10 prochaines années, la majorité, soit 52%, prévoit recevoir entre 7 et 10% alors que 42% prévoit entre 5 et 7%.
Une grande majorité, soit 80%, indique être intéressée à l'investissement éthique et/ou environnemental. (Un certain nombre de participants francophones ont avoué ne pas avoir compris la question; j'en conclus que ce fut un problème linguistique et je m'en excuse. Par investissement éthique, je voulais dire placement socialement responsable.) Le respect pour l'environnement et les employés ont été les deux critères éthiques mentionnés le plus souvent.
Buts financiers
À la question « Qu'est-ce que l'argent signifie pour vous? », il y a eu autant de réponses que de participants. Ceci dit, certaines idées ont été mentionnées à plusieurs reprises.
Voici les 10 plus fréquentes :
Sécurité(55%)
Liberté (39%)
Indépendance (28%)
Confort (26%)
Retraite(21%)
Voyage(20%)
Nécessité(17%)
Qualité de vie (14%)
Travail (14%)
Bien-être (14%)
Certaines autres réponses dignes de mention étaient : « Un paradoxe du bien et du mal», « Énergie”, « Déshumanisation» et « Opportunité ».
À la question sur l'importance des buts financiers, certains buts ont clairement prédominés:
Indépendance financière (76%)beaucoup d'importance!
Retraite confortable, sans souci(72%)beaucoup d'importance!
Amélioration de la qualité de vie(65%)beaucoup d'importance!
Réduire le stress concernant l'argent (65%)beaucoup d'importance!
Réduction des impôts (45%)beaucoup d'importance!
La grande majorité des participants sont des personnes charitables - wow! En tout, 68% donnent régulièrement à une ou plusieurs oeuvres qui sont importantes pour eux, tandis que 28% donnent peu souvent et seulement quand ils sont sollicités. Il est très intéressant de noter qu'il n'y a aucune corrélation apparente entre la façon de donner et le contexte économique ou culturel.
Concernant la planification successorale, 24% des participants n'avaient pas de testament. Ce résultat est bien en deçà de la moyenne nationale canadienne, mais en tant que planificateur financier je le trouve assez décevant.
Une majorité, soit 55%, n'a pas de mandat en cas d'inaptitude ou ne sait pas ce que c'est; c'est encore plus troublant!
Seulement 7% n'ont pas d'assurance en cas d'invalidité ou de maladie, mais la plupart de ceux-ci n'en a pas besoin.
Concernant la principale raison pour laquelle vous faites des affaires avec moi, il y a eu un très large éventail de réponses. La Confiance a été citée très souvent, ainsi que la Compétence et la Qualité des références. Voici quelques exemples:
« Vous êtes une personne très dynamique. »
« ..votre intelligence et votre sens pratique … »
« …pour les conseils et les valeurs qui rejoignent les miennes »
« Vous êtes la conseillère la plus efficace, professionnelle, sympathique et serviable. Vous semblez vous occupez de moi, de mes besoins, non seulement en tant que client mais en tant que personne. »
Finalement, TOUS les participants, c'est-à-dire 100%, ont indiqué qu'ils recommanderaient certainement mes services. J'imagine que je ne peux pas demander plus que ça! … Et je vous en remercie!!